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场内基金_场内杠杆升温券商两融“降息” 部分银行配资业务重启

来源:股票配资   2018-12-20 15:31:31

不仅仅是上周末证金公司恢复转融资业务五个期限品种大幅下调转融资利率,券商下调两融利率的抢客大战也已开启。

券商对两融客户的争夺正刀兵相见,最为直接的方式,就是价格战。根据券商中国记者调查,除了九州证券高调给出7.5%的融资促销价之外,亦有上海某券商给出了6.99%的融资利率促销地板价,而这也是行业在两融业务上融资利率首次破7。

融资最低利率惊现破7

上海某券商年初打出促销活动,将新开仓融资客户融资利率直接降至6.99%,这也是行业两融目前最低利率水平。

“我们公司该融资利率水平仅限于今年2月中旬至5月中旬的专项营销优惠活动,其余时间申请两融融资不会享受此优惠利率。”该券商业务人士透露,“发起此项营销活动,目的就是吸引新增两融客户。”

相关数据显示,目前91家公布了两融利率的证券公司融资利率平均值为8.49%。其中,融资利率水平最高的为东莞证券,为9.60%,最低的为8.35%,有43家券商公示的融资利率水平都在此列。

实际上,目前一大批中小券商为发力两融业务,对相关费率给出优惠举措。对两融业务公开营销的除了上述不愿具名的上海券商外,还有九州证券。九州证券官微信息显示,该券商在促销期间融资利率为7.5%,也低于行业目前8.49%的平均利率水平。

九州证券官微公示了两项针对信用交易的营销信息:其一是凡在2016年3月1日至2016年6月3日期间在九州证券成功开立信用证券账户的前3000名客户,其信用账户交易可享受最低至万2.5的佣金费率,当然个别地区根据监管要求对最低佣金有所调整;其二是凡在2016年3月1日至2016年12月31日开仓的融资交易,可享受市场最低价7.5%的惊爆利率。

不过,九州证券官方对此的回应是:该公司融资融券标准利率为融资8.35%,融券10.35%;尽管证金公司调低转融资利率,但该公司暂时没有调低融资融券利率计划;该公司的促销活动仅限于促销期间,促销期过后就无效。

“公司领导是希望借此在两融领域跑马圈地,不过由于前期行情低迷,目前看来效果一般。”一位也进行过类似促销活动的券商营业部负责人表示,目前为抢夺两融客户,一方面是有限地下调利率,另一方面就是在交易佣金上进行优惠。

据悉,行业目前的通行做法是,两融交易的佣金一律为千分之三,但现在大部分券商都将这个佣金调整权限下放到了营业部,由营业部负责人来决定各自两融客户的佣金交易水平。

大券商首次低调参战

如果说中小券商为抢客在两融利率和交易佣金上动作频频还可以理解的话,那大券商的一举一动则牵涉到市场两融的动向。

券商中国记者最新获悉的消息,已有行业前三的大型券商日前加入抢客大战,将资产达到一定规模的新开仓两融客户融资利率下调到了7.9%。此前,该券商两融利率基本都维持在8.35%,仅仅针对个别议价能力极强的客户部分调整至8.0%。

“在两融规模不到万亿的背景下,券商现在流动性的确都很充裕,而两融业务在目前点位也是一项几乎风险极低的业务,我们公司内部也在大力鼓励。”一家注册地在中部省份的上市券商相关业务负责人介绍。

最新数据显示,截至3月21日,券商两融余额8655.12亿元,较前一天规模出现轻微上升181.11亿元。这也是在证金公司大幅下调转融资利率水平后,首次出现的单日100亿级别的规模上升。

不过,尽管两融余额出现了100亿级的上升,但转融资余额并没有得到好转,即使是在证金公司大幅下调转融资利率实施首日。证金公司官网数据显示,截至3月21日,转融资余额为111.14亿元,较前一个交易日下降2.83亿元。

三天前的3月18日,证金公司公告,自2016年3月21日起,该公司恢复转融资业务182天、91天、28天、14天、7天等五个期限品种,并下调各期限转融资费率,具体为:182天期3.0%、91天期3.2%、28天期3.3%、14天期和7天期3.4%。

尽管证金公司官网无法查到上述5个品种在此次下调之前的费率数据,但券商两融人士提供的数据显示,证金公司此前通过转融通借给券商两融的资金费率水平基本维持在半年期4.8%,其他品种据此递增。也就是说,仅仅以半年期品种为例,此次证金公司转融通费率下调水平高达37.50%。

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部分银行配资业务重启杠杆率在1:1.5到1:2.5之间

近日股市可谓是春风得意,“配资”之风也大有卷土重来之势。

昨天,南都记者咨询了包括光大、广发、招商在内的多家股份制银行客户部的业务经理了解到,去年股灾之后,银行一对多的伞形结构配资被叫停,一对一的单账户配资业务虽然在政策上没有被叫停,但多数银行出于风险控制等方面考虑,也主动暂停了单账户配资业务。

配资重启:借道信托、资管、基金和私募

随着最近股市行情渐好,部分银行开始重启一对一单账户配资业务。某股份制银行广州分行的客户业务部经理向南都记者表示,银行股票配资业务之前暂停过一段时间,最近又可以继续做了,但是因为暂停时间比较久,相比之前有了很多新要求和规定。

另一家股份制银行广州分行的业务员也向南都记者表示,之前被叫停的是一对多的伞形配资,单一结构化的配资并没有在政策上直接叫停。只是之前由于大盘指数太高,主动暂停配资业务,目前总行认为指数在一定合理的区间范围,所以继续开展相关业务。

据了解,单一结构化配资业务主要借道信托、资管、基金子公司和私募来进行。

银行资金对劣后资金方的要求比较严格,通常是数千万的资金门槛,并不是所有的投资者都能满足条件。

上述股份行的客户经理表示,银行做的配资业务一般都是通过券商、基金通道,现在杠杆率大概在1:1 .5到1:2 .5之间,控制在1:2.5以内,配资成本大概在6.5%.

配资要求:所有创业板股票不超过20%

南都记者拿到某股份制银行的相关产品说明里面提到,银行在做配资业务要求,客户单票持仓比例非创业板不超过20%,创业板股票不超过10%,且所有创业板股票不超过20%.此外还提到,不得投资权证、期权、定向增发和债券回购,以及严禁场外配资。总杠杆比例在1:1到1:2之间。

此外,“配资客户手里持有股票,也可以做股票质押业务”,上述业务员表示,这个业务一直都在做,没有暂停过。只是有段时间银行对于股票股权质押业务的量有所收紧,而且门槛也有所提高。

“可以进行股票质押贷款的必须是在沪深主板上市的股票,创业板股票、中小板股票目前都不能进行股票质押贷款”,该业务员进一步表示,而且单笔个人融资起点金额最低要求是5000万元。将单笔起点金额提升到5000万元的门槛,是从去年下半年开始执行的,主要是对风险进行控制。

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