首页 > 银行 > 银行新闻 > 正文

反洗钱7月1日新规实施 反洗钱新规7月起将实施,中国人民银行《管理办法》内容解读

来源:银行新闻   2018-02-07 09:35:33

  反洗钱新规7月起将实施 中国人民银行《管理办法》内容解读


  反洗钱新规最新消息:7月中国人民银行公布反洗钱新规方法。


  业内人士强调,总体而言,随着《管理办法》正式实施,任何无法证明资金合法来源、或难以证实资金出海实际用途的跨境大额现金转账交易都将被从严查处。


  

本报记者 陈植 上海报道


  跨境大额现金转账交易的反洗钱监管序幕即将开启。


  去年年底,中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号,下称《管理办法》),决定从2017年7月1日起实施。


  在业内人士看来,《管理办法》相比以往反洗钱监管规定的最大变化,主要集中在三点,一是将自然人大额现金交易报告标准从原先的当日单笔或累计交易(包括现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支)人民币20万元以上,调整到5万元以上,外币等值1万美元以上的报告标准维持不变;二是要求金融机构新增建立与完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等;三是新增非银行支付机构、保险专业代理公司等机构履行反洗钱监管义务。


  此外,非自然人银行账户境内和跨境的大额转账交易额度超过人民币200万元或等值20万美元外币;自然人银行账户境内大额转账交易规模超过人民币50万元或等值10万美元外币;跨境大额转账交易超过人民币20万元或外币等值1万美元,也需要向相关部门报备。(来源:南^方^财^富^网)

反洗钱7月1日新规实施 反洗钱新规7月起将实施,中国人民银行《管理办法》内容解读

//m.xuanliwang.com/yinxing/yinxingxinwen/22332.html

推荐访问:反洗钱7月1日新规实施
最新文章

上一篇:浦发银行跨行转账时间 2018年浦发银行跨行转账手续费及到账时间一览表

下一篇:国家部委招聘信息 国家六部委发大招,7月1日国委联名调查个人资产信息如银行存款理

Copyright © 2017 选理财经网 All Rights Reserved

访问 触屏版 电脑版